必须要打好这场攻坚战!广州、深圳如何做?明确重点计划_搜狐财经_搜狐网

新闻来源    2018年05月17日 09:05

中央经济工作会议提出,打好防范化解重大风险攻坚战,重点是防控金融风险。相关部门也多次提到必须要打好攻坚战。

据新华社报道,全国政协15日在京召开“健全系统性金融风险防范体系”专题协商会。全国政协主席汪洋强调,防控金融风险是实现高质量发展必须跨越的重大关口,是必须打好的攻坚战。

那么,对于各地区该如何做呢?深圳与广州地区给出了探索的模板。5月15日,广州市金融工作局发布《广州市决胜防控金融风险攻坚战三年行动计划(2018-2020年)》的通知(下称《通知》),制定了3年行动计划,确保金融为实体经济服务,促进金融与实体经济、金融体系内部的良性循环,要创新地方金融监管模式,坚决打击违法违规金融活动。

据了解,广州将探索建立机构监管与行为监管相结合的创新型地方金融监管体系,不允许不具备相应资质和能力的企业和个人违规从事金融活动。对此,《通知》归纳了六项重点行动。




值得关注的是,《通知》明确,在广州市的类金融业态中,小额贷款、融资担保、区域性股权市场、典当、融资租赁、商业保理、地方资产管理公司、互联网借贷信息中介、地方各类交易场所、农村资金互助合作社、社会众筹、私募基金、投资机构等类金融业态、机构,将统一纳入到广州市地方金融监管工作范围。

类金融机构在不同类金融业态及同一业态不同细分领域均应采取“分业经营”模式,避免不同性质的金融风险互相影响、交织和传递,防止以金融控股集团、关联交易、通道业务等名义规避监管。允许类金融机构在全面纳入防控中心监测、风险可控的前提下,探索产品创新、服务创新,但不得利用创新名义规避监管、违法违规从事金融活动,突破风险管理底线。

据悉,广州将建立广州地方金融大数据库与企业信用信息平台,并对重大金融案件跟踪管理和分析预警。建立主要金融案件信息数据库,实时反映并持续跟进收案动态、标的金额数据、涉诉信息处置等相关信息,对各类金融案件进行分析研判,归纳总结系列案、类型案的主要特征和风险程度,建立分析模型,为地方金融监管、风险防控化解提供数据支持。

深圳的做法是,深圳金融风险防控实战预警系统。依托“AI+新警务”大数据,同时引入“腾讯金融风险态势感知系统”数据,以人员背景、企业背景、违规行为等8大维度26项相关指标为参数,实时进行数据碰撞和融合分析,每项指标形成分值,分值量化为风险指数,自动产生出“红、橙、黄”三色预警。与此同时,将风险信息通过网站以及APP应用向用户弹出风险提示,进行网上反制,提醒市民群众识别风险、抵制不法分子的诱惑。

深圳市公安局表示,通过和金融监管、市场监管等职能部门依托大数据技术,加强对互联网领域投资理财网站及其关联商事登记主体(网站后面的公司、企业)的监测,根据非法集资、传销违法犯罪活动的相关特征建立数据模型,通过多维度比对分析,对风险等级高的网站发布风险提示,供广大网民和投资者参考,旨在提高防范意识,帮助群众守护好自己的“钱袋子”。

当前主要有哪些类型的“投资理财”项目需要我们警惕,防止上当受骗?

深圳市公安局提醒,一是以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;二是以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;四是以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;五是以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;六是以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;七是在街头、商超发放广告的;八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;九是“投资理财”公司、网站及服务器在境外的;十是要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

实际上,也有部分机构自称是互联网金融等创新企业,给行业带来了污名。深圳市公安局直言,但不法分子往往打着“金融创新”、“一带一路”、“军民融合”、“国家扶持”等“高大上”的招牌,再诱之以高额回报骗取大家的信任,要不然没人会投资。 返回搜狐,查看更多

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