有券商互金部门遭裁撤?这家大型券商亮剑互金与IT招兵买马,逆势布局!还有券商筹划批量增设网点_搜狐财经_搜狐网

新闻来源    2018年09月24日 12:09

两市成交额排名前列的北京地区,8月份证券分支机构的利润总额不足500万,创近年新低。这个数据引行业一片唏嘘声。行业不景气,收缩战线,减少投入,减员增效,成为行业常见打法,偏偏就有券商此时此刻逆势布局了。

在刚刚落幕的由券商中国举办的2018证券行业金融科技峰会上,申万宏源证券就现场发布招贤令,申万宏源零售客户事业部副总经理李肇嘉在发言时提到,“我们正有计划扩充互金和金融科技队伍。”

我们一起来看看主要有哪些逆势布局打法:




打法一:去年来,券商投行业务、资管、互金都是受冲击大的条线,变相裁员,降薪的消息时有传出。券商中国记者了解到的新动态是,不仅互金IT有逆势布局之举动,也有券商在逆势扩充投行人员队伍,吸引行业的优秀人士等。

打法二:从网点布局来看,券商中国记者最新获知的消息是,有中型梯队中的头部券商,现在逆势增加网点,正筹备上报大幅增设营业网点。此外,也有其他上市券商正筹划做此布局。

券商中国记者梳理发现,今年初至9月中旬,一共有52家券商陆续获批新设346个分支机构,主要以轻资本的C型营业部为主,月均“跑马圈地”数量较去年月均减少42%,但是这并不影响一些券商的逆势布局想法。

打法三:集体发力金融科技,增加预算投入,以金融科技提升综合金融服务能力,寒冬中练兵,积蓄力量,以期在下半场开赛时抓住机会实现弯道超车,已成为券商行业的共识。

打法四:筹划财富管理的逆周期打法,券商不单能够提供服务,更要提供财富管理,变通道服务为综合金融服务。

同样在上周五召开的证券行业金融科技峰会上,国泰君安信息技术总监俞枫就财富管理,亮出国泰君安的逆周期打法。

“下一轮牛市起来的时候,我们不单能够提供服务,更要提供财富管理,这样才能慢慢走向财富管理,这才是本源。如果每次每个周期都是牛市的时候走通道,那我觉得财富管理也很难持续,牛市熊市我们都打这张牌,这是未来零售业务转型的趋势和方向。” 俞枫说,“从股票投资到综合理财,从国内投资到全球投资,我们给客户提供的财富管理必须是国际化综合的理财服务。”

券业发力互联网金融

虽然有一些券商在裁撤互金部门人员,更换打法,但集体发力互联网金融,不断增加预算,在寒冬中练兵,积蓄力量,才能在下半场开赛时抓住机会实现弯道超车,已成为券商行业的共识。

申万宏源零售客户事业部副总经理李肇嘉在21日券商中国主办的2018证券行业金融科技峰会上表示,券商互联网金融发展经过了一段轰轰烈烈的飞速发展,目前是熊市练兵阶段,下半场将随着经济形势和市场变化呈现很大的变化。下半场,哪家券商能把互联网和财富管理加起来,就能具有优势。

他还表示,申万宏源从去年开始加大以大赢家APP为核心的投入,确定了线上线下驱动的战略,明确了零售业务是公司金融科技突破口的战略导向。

国泰君安信息技术总监俞枫梳理了金融科技发展的三个阶段,第一阶段为金融IT,就是业务实现电子化处理;第二阶段是以互联网金融发展为契机,实现移动支付、网络借贷、网络保险、股权众筹等,最大的特征是数字化;第三阶段是智慧金融,通过人工智能(A)、区块链(B)、云计算(C)、大数据(D)的应用大幅提升传统金融的效率。

他认为应该全面应用金融科技实现O2O+财富管理,广泛地把线上业务跟线下业务结合起来,用线上的流量更大幅度地覆盖客户,同时通过线上线下的新手段为中高端乃至更高级的客户提供财富管理。

国信证券首席工程师刘汉西也在峰会上表示,金融科技对证券行业的意义在于全面赋能证券行业。技术对证券行业的影响就是数字化技术应用对行业的影响,主要表现在四点:一是改变服务渠道,打破时空局限,大幅提升参与主体的覆盖范围;二是业务流程的电子化,将业务过程和相关文档电子化;三是智能化;四是用户体验创新。

银河证券是拥有分支机构最多的券商,银河证券的互金打法也备受行业关注。公司副总裁罗黎明在参加金融科技峰会时坦言,银河证券在APP发展上任重道远。今年来,银河证券的金融科技发展成果可圈可点,比如日均使用时长,从去年11月份的18分钟已经增加到了33分钟;比如开户流失率,从30%降到了14%。

罗黎明表示,银河证券将相当多智能化的工作放到了营销方面,今年来成效明显,不过接下来还是会继续增加投入。对于券商业绩下滑,该如何向财富管理转型的问题,罗黎明认为客户结构问题值得思考,“客户结构总体来说分为散户、专业投资者、产业和政府等三类,我们致力于把这些客户团结在一起,建一个综合金融服务的生态圈,这当中可能也会需要客户中心、产品中心、交易中心等。”

有券商逆势“跑马圈地”,筹划增设网点

逆势布局是谋略更是勇气。券商中国记者了解到,有中型头部券商,正筹划报备增设营业部,而且不是小数量级别的。而筹划布局的,并不只这一家券商。

券商近年来经历了“跑马圈地”的实体网点扩张阶段,已经于去年超过了万家营业部。但随着佣金率和交易额的下降,券商部均经纪业务收入也明显下降,营业部和经纪业务人员的费用开支成为券商的负担。纯粹通过网点和人员扩张的模式已经失效,线下渠道面临转型。

据券商中国记者不完全统计,今年初至9月中旬,一共有52家券商陆续获批新设346个分支机构,包括275个营业部和71家分公司,其中轻资本的C型营业部就有244个,分公司中标注C型的有61个。

据此计算,平均每月有36.42个分支机构获批,而去年全年,券商获批设立分支机构766家,平均每月获批63.83个分支机构。今年获批的分支机构数量较去年月均减少近42.94%。

根据各券商发展战略不同,新设分支机构地域分布比较分散,沿海及南部富裕省份和中部省份的新兴城市布局较为广泛。

与此同时,很多大型券商率先设立财富管理中心或旗舰店,服务高端客户。比如,国泰君安在上海新天地设立了国内首家券商财富管理旗舰店,沿袭了欧洲高端财富管理的管家模式,入会标准为500万元。

探索经纪业务转型

两市成交额一直排名前列的北京地区,8月份证券分支机构的利润总额不足500万,创近年新低。全北京584家经纪业务类分支机构,超七成营业部8月未实现盈利。这在一定程度上,反映了行业困境。

放眼到全国范围,131家证券公司(含资管、投行子公司)8月份的净利润环比下降了八成。经纪业务业绩降幅明显。作为经纪业务最重要的收入来源,8月份全行业代理买卖证券业务净收入(含交易单元席位租赁)为44.29亿元,环比下跌了18.10%。

财富管理转型,转向新零售,是被行业提到最多的。

新零售是什么,国泰君安信息技术总监俞枫认为,新零售的核心就是以O2O为组织形式,以财富管理为服务内容,实现零售业务全面转型升级。我们有很大的服务缺口需要我们做,有很高的成本需要维持,怎么办?我们构筑零售业务新业态、新模式是我们的一种方向,O2O是载体,财富管理是内容。

券商如何构筑新零售业务模式?俞枫认为,还在于全面应用金融科技实现O2O+财富管理,广泛地把线上业务跟线下业务结合起来,用线上的流量更大幅度地覆盖客户,同时通过线上线下的新手段为中高端乃至更高级的客户提供财富管理。

券商中国举办的2018证券行业金融科技峰会上确定的主题,正与行业突围点暗合,即APP新启航,打造综合金融服务新格局。综合金融服务,眼下正是券业的发力点,是经纪业务转型的发力点。

产品是券商转型的关键

根据安信赵湘怀的观点,券商财富管理转型还有另外两大要素,产品与客户。

他认为产品是券商转型最关键的因素,未来券商可以从广度和深度两个维度丰富财富管理体系。

在广度方面,多层次资本市场建设和金融市场的双向开放后,全球股市联动效应增强,投资品种复杂度和风险提升,资管机构的专业性优势得以凸显,未来普通个人投资者更多通过资管机构参与投资,即体现为“散户机构化”。例如CDR是偏高风险的投资品且战略基金直接获得30%的配售比例,普通投资者将更多选择通过购买资管产品的投资方式。

从深度来看,券商在机构客户服务方面已有突破。券商所提供的服务应当更加个性化与专业化,组建专业投顾团队为客户提供深度服务,例如为企业量身定制未来战略规划及财务规划,为高净值客户提供大类资产配置解决方案乃至全生命周期的管理方案。

在客户层面,一定要填补中高端客户投融资需求空白。一方面,A股投资者呈现散户机构化趋势,客户需求更为复杂多样;二是券商财富管理转型将以契合中高净值人群的投融资需求为核心。

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