“商用密码基础设施提供商”三未信安回复科创板问询,应收账款和现金流量等8项问题被问询,国付宝、花旗银行、华泰证券为大客户_凤凰网

新闻来源    2022年05月13日 18:05

日前,三未信安科技股份有限公司(下称“三未信安”)回复了科创板二轮问询,并补充了公司相关上市材料。

在二轮问询中,上交所主要关注三未信安市场空间与竞争格局、产品与技术、收入、销售模式和收入季节性、应收账款和现金流量、成本和毛利率、股东关系与对赌条款等8方面问题。

在回复报告中,三未信安首先披露了在各领域的客户信息。金融领域,三未信安近三年的前五大客户有信雅达、国付宝、中信证券、深圳市财富趋势科技、海通证券、北京赛克谱科技、花旗银行、招商证券、华泰证券、VISA、支付宝、平安科技、吉大正元(003029.SZ)。

其次,报告期各期末,三未信安的逾期回款应收账款占逾期应收账款比例分别为61.95%、63.08%、65.28%和48.41%;另外,报告期内经营活动产生的现金流量净额分别为226.98万元、2115.63万元、154.87万元和-192.80万元。




在应收账款方面,三未信安回复称,公司应收账款余额呈现快速增长趋势,此情形符合行业特征及公司业务实质。数据显示,近3年年末的应收账款截至2022年Q1的回款比例分别是86.79%、87.01%、19.32%。相对应尚未回款的应收账款分别为627.12万元、1241.13万元、1.1亿元。应收账款逾期金额分别为1495.30万元、2535.66万元和4504.27万元,占各期末约定信用期客户的应收账款余额的比例分别为38.74%、28.48%和31.64%。

现金流方面,三未信安披露,近三年的经营现金流分别为2115.63万元、154.87万元和3027.73万元,净利润分别为2047.86万元、5237.02万元和7469.51万元,差异分别为67.77万元、-5082.15万元和-4441.78万元。原因涉及信用减值损失、计提减值准备等。但根据招股书数据显示,三未信安近三年的投资现金流及筹资现金流均有些吃紧。

三未信安作为一家商用密码基础设施提供商,成立于2008年8月,总部位于北京。公司注册资本为5741.63万元,法人、控股股东、实控人均为张岳公。公司拟募资4.03亿元,用于密码产品研发升级、密码安全芯片研发升级、补充流动资金。

招股书介绍,公司在全球密码硬件安全市场中位列第九,自称在金融、证券、网络安全、政府等行业拥有一定市场。主要为关键信息基础设施和云计算、大数据、区块链、数字货币、物联网、V2X车联网、人工智能等领域提供数据加密、数字签名、身份认证等密码服务。

招股书披露,除了上述金融大客户外,三未信安的客户还包括:中国人民银行、中国银联、农业银行、民生银行、中国平安、新华三、浪潮、腾讯、IBM、AWS、三星、戴姆勒等企业客户;格尔软件、信安世纪、深信服、启明星辰、绿盟、天融信等网络安全企业等等。

另外,三未信安在官网披露,其提供金融典型解决方案。披露案例有农业发展银行、山东城商行、工商银行、招商银行、上海城商行、邮政储蓄银行等。

第二轮审核问询函回复报告显示,在金融领域,三未信安近三年在前五大客户身上的销售金额分别为1387.56万元、996.34万元、1188.71万元。

三未信安的主要产品包括密码芯片、密码板卡、密码整机和密码系统等。其中,主要应用于金融行业的为密码整机。据招股书介绍,三未信安的密码整机主要为PKI(一般指公钥基础设施)、金融、证券、税务等行业,以及云计算、大数据、物联网、区块链、人工智能等领域,提供密码运算、密钥管理等基础支撑和服务。

财务数据显示,三未信安2018年至2021年的营收分别为1.04亿元、1.34亿元、2.02亿元、2.7亿元;同期对应的净利润分别为1184.51万元、2047.86万元、5237.02万元、7469.51万元。

招股书中并未披露三未信安在金融领域实现的具体营收或利润,不过披露了公司主营业务收入按产品构成的分类情况。其中,主要应用于金融行业的密码整机一直是三未信安最重要的营收来源。2018年至2021年上半年,密码整机实现营收6346.41万元、5668.36万元、8957.70万元、4310.54万元,占总营收的比例分别为61.07%、42.37%、44.24%、57.05%,均列第一。接近第二产品密码板卡的两倍。

值得一提的是,吉大正元连续多年为三未信安的第一大客户。吉大正元自身也是信安公司,涉及数字货币业务,并组建了“吉大正元安全区块链平台”,官网介绍,大正元安全区块链平台是基于PKI 技术和国密算法开发,提供交易信息上链和交易数据查询的业务能力,提供了对交易记录的防篡改和可溯源的安全能力。

另外,吉大正元的第二大股东为蚂蚁旗下的上海云鑫创业投资有限公司。


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