金融知识普及月 | 虚拟货币投资需警惕，守护资金安全记于心|虚拟货币_新浪财经_新浪网

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近年来，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”的名号，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”等方式吸金，严重侵害了公众的合法权益。虚拟货币到底是什么？有哪些诈骗套路？我们又该如何提高警惕？快来一起看看吧~

虚拟货币的属性

【虚拟货币的属性】

根据中国人民银行等部门发布的通知、公告，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，不能且不应作为货币在市场上流通使用，公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。加密货币交易不需要使用真实姓名、银行账号。这样犯罪分子就可以避开执法人员和其他调查人员的监控；犯罪分子可以在交易中使用假名，而且虚拟货币交易转账也不需要银行为其提供中介服务。

　　根据相关公告显示，虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。开展法定货币与虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，违反有关法律法规，并涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币票券等犯罪活动。

虚拟货币交易的潜在风险

【虚拟货币交易的潜在风险】

正是因为虚拟货币以上的属性，使得集资参与人在这种去中心化、匿名性的交易过程中极其容易被不法分子利用，惨遭严重的经济损失，甚至是“莫名其妙”成为犯罪分子的同伙，陷入牢狱之灾。

2021年5月，央视揭虚拟货币理财骗局。广东李先生报案称：一群人以“购买虚拟币投资理财”为由，骗走了他的钱。除此之外，诈骗分子还让投资者把以为还在自己数字钱包中，实际早被诈骗分子划走的虚拟货币，从假数字钱包转到了假投资平台，同时通过平台发送假信息，让投资者以为发现了财富密码，不断追加投资，越陷越深，直到有一天，投资者突然发现，虚拟货币钱包和抢单平台突然关闭，财富密码变成了财富圈套，此前所有的投入通通被套走。 

　有业内人士分析称，作为新型网络传销，虚拟币传销隐蔽性强，但骗术万变不离其宗，不外乎三大典型特征：一是入门费，投资者需通过缴纳费用取得加入资格；二是拉人头，传销参与者的收益来源于其所发展下线成员缴纳费用；三是复式计酬，以直接或间接发展人员的数量作为依据给付报酬。

　　2022年3月15日，上海市公安局经侦总队会同杨浦公安分局于近期侦破上海首例利用虚拟货币实施网络传销犯罪的案件，抓获犯罪嫌疑人10余名，涉案金额1亿余元。 

2021年10月，福建南安市公安机关破获一起“杀猪盘”诈骗案件，犯罪团伙利用交友软件吸引用户到虚拟投资平台，再通过洗钱的方式完成跨境结算，兑换成人民币，最终完成诈骗。 

在国家进一步严格监管的同时，投资者还是要增强风险意识，不参与虚拟货币交易炒作活动，同时警惕虚拟货币诈骗，谨防个人财产及权益受损。

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